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177号文发布!将对支付机构展开现场督查(附通知全文)

来源:www.sciatl.com.cn 点击:1160

付一百家2019.8.23我要分享

几天前,中国人民银行发布了《关于开展加强支付结算管理督查工作的通知》(白银支付[2019]第177号)。通知表明,央行将对全国的支付结算管理进行监督和监督。检查时间为8月至2019年。

《通知》表示此检查员的目的是防止电信网络中的新型非法犯罪以及“断线”工作。进一步支付结算管理,防范业务风险。

《通知》此审核分为三个阶段:

1,自我检查和自我纠正阶段(2019年8月底前)

组织应全面开展自我检查和自我纠正工作。如果相关工作要求尚未实施或未得到适当执行,应立即纠正。为防止电信网络中出现新型非法犯罪,应在规定时间内完成“直接断开”工作。

2,现场检查阶段(2019年9月底前)

中央银行省级支行结算办公室负责组织辖区内银行和支付机构的现场监管,检查率需要达到50%。检查内容包括但不限于:

(1)检查组织的相关工作资料,管理制度,业务系统,业务档案等,了解如何加强支付和结算管理;

(2)随机选择取消许可证后开立的部分公司银行账户(100户以上),并核对银行对公司银行账户的管理;

(3)通过公安机关对接,通读新的风险交通管理平台或电信网络离线调查数据,验证银行和支付机构的工作,防止新的电信网络犯罪;

(4)通过直接联系检查是否存在直接关联业务或伪装的组织间业务;在早期阶段未实施“断开连接”工作的支付机构是否在进行跨行清算业务时检查是否通过银联和网络连接是否支付直接银行间清算的产品或服务不同法律实体之间已经停止;股票业务是否全部迁移到法定结算所进行处理。

3。问题处理阶段(2019年11月底之前)

未能实施加强支付结算管理要求的机构,采取面谈,通知等措施,限期内责令整改,并将相关机构纳入现场检查。支付结算管理措施严重不足,公安机关已通知全国范围内报告和批评大规模支付商业风险事件和造成不良社会影响的机构。

以下是《通知》全文:

收集报告投诉

几天前,中国人民银行发布了《关于开展加强支付结算管理督查工作的通知》(白银支付[2019]第177号)。通知表明,央行将对全国的支付结算管理进行监督和监督。检查时间为8月至2019年。

《通知》表示此检查员的目的是防止电信网络中的新型非法犯罪以及“断线”工作。进一步支付结算管理,防范业务风险。

《通知》此审核分为三个阶段:

1,自我检查和自我纠正阶段(2019年8月底前)

组织应全面开展自我检查和自我纠正工作。如果相关工作要求尚未实施或未得到适当执行,应立即纠正。为防止电信网络中出现新型非法犯罪,应在规定时间内完成“直接断开”工作。

2,现场检查阶段(2019年9月底前)

中央银行省级支行结算办公室负责组织辖区内银行和支付机构的现场监管,检查率需要达到50%。检查内容包括但不限于:

(1)检查组织的相关工作资料,管理制度,业务系统,业务档案等,了解如何加强支付和结算管理;

(2)随机选择取消许可证后开立的部分公司银行账户(100户以上),并核对银行对公司银行账户的管理;

(3)通过公安机关对接,通读新的风险交通管理平台或电信网络离线调查数据,验证银行和支付机构的工作,防止新的电信网络犯罪;

(4)通过直接联系检查是否存在直接关联业务或伪装的组织间业务;在早期阶段未实施“断开连接”工作的支付机构是否在进行跨行清算业务时检查是否通过银联和网络连接是否支付直接银行间清算的产品或服务不同法律实体之间已经停止;股票业务是否全部迁移到法定结算所进行处理。

3。问题处理阶段(2019年11月底之前)

未能实施加强支付结算管理要求的机构,采取面谈,通知等措施,限期内责令整改,并将相关机构纳入现场检查。支付结算管理措施严重不足,公安机关已通知全国范围内报告和批评大规模支付商业风险事件和造成不良社会影响的机构。

以下是《通知》全文:



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